Рекламный баннер 990x90px header-top
Валюта Дата знач. изм.
USD 24.09 84.07 0.03
EUR 24.09 96.59 0.22

Специалисты отдела доходов бюджета и рыночной экономики управления финансов и бюджетной политики администрации Валуйского муниципального округа напоминают о...

08:20 22.09.2026
Специалисты отдела доходов бюджета и рыночной экономики управления финансов и бюджетной политики администрации Валуйского муниципального округа напоминают о рекомендациях Центробанка о банковских проверках клиентов при внесении на счёт наличных: регулятор советует ежедневно анализировать операции с наличными и обращать особое внимание на отдельные признаки.

В части бизнес-клиентов (юрлиц-резидентов или ИП) это, например, внесение на счёт в течение тридцати календарных дней 30 млн руб. или более. Условие – сумма сильно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предыдущие 3 месяца.

Другой признак для указанных клиентов – внесение на свой счет в течение 30 календарных дней той же суммы при одном из условий:
- ранее по счетам данного юридического лица либо ИП проводили в основном безналичные операции;
- деятельность этого клиента не предполагает интенсивного использования наличных.
При выявлении хотя бы одного признака ЦБ РФ советует кредитным организациям:
- узнать, откуда у клиента эти наличные;
- повысить уровень риска совершения подозрительных операций;
- рассмотреть вопрос о квалификации операций или действий клиента как подозрительных;
- подумать над тем, чтобы отказать в операции.

У кредитных организаций не должны возникать сомнения в подлинности клиентских документов о происхождении денег. Документы должны отвечать нормативным требованиям к конкретному их виду. Однако формального подхода к их оценке следует избегать.

При приёме бизнеса на обслуживание ЦБ РФ рекомендует в том числе дополнительно запрашивать у юридических лиц либо ИП сведения (документы) об объемах операций с наличными по счетам в других кредитных организациях.

#УФБПВалуйскогомуниципальногоокруга
29
Поделитесь новостями с жителями города
Если Вы стали свидетелем аварии, пожара, необычного погодного явления, провала дороги или прорыва теплотрассы, сообщите об этом в ленте народных новостей. Загружайте фотографии через специальную форму.
Полезные ресурсы
Рекламный баннер 728x90px center-bottom